香川県 さぬき 片付けアドバイザー 古い通帳の保管期間と処分方法に悩んでいませんか?

香川県 高松市で

片付け 整理収納 のサポートをしています

さぬき 片付けアドバイザー三谷正美です。

 

 

皆様はネット銀行を利用していますか?

 

私はとても便利なので利用しています。

 

 

銀行に行かなくても操作が

パソコンやスマートフォンで完結

 

24時間いつでも入出金明細が

確認できます。

 

振込も自分で直ぐに操作できますし

条件によっては手数料が安くなったり

無料になったりします。

 

その他にも色々、メリットがあります。

 

ところで今日は

前置きが長くなりましたが

ネット銀行の活用について

ではなくて

 

 

そのまま置いていた

古い預金通帳

保管期間処分方法についてお話します。

 

 

その前に私事ですが

先日、古い通帳を整理していたら

すっかり忘れていた定期預金を発見しました。

 

使っていない古い通帳の後ろのページに

うん万円、、そのままありました!!

 

一瞬、ラッキーー!!と思ったのですが

ん~そもそもこれ私のお金、、、

 

これを忘れていた私はヤバイですよね。

 

記帳済の通帳、15年前の古いものもありました。

捨てる通帳 香川県 高松市 三谷正美 断捨離 かたづけ 整理収納 さぬき

 

私がついついそのまま置いていたのは

なんとなく、捨てると困るのではないかと

思っていたからです。

 

 

皆様も、捨てると困るかもしれないと

なんとなく置いていませんか?

 

それとも大切に保管していますか?

自分の生活状況の振返りや

家計簿代わりにあえて保管している方も

いらっしゃると思います。

 

どちらにしても 自分でしっかり

保管期間や処分方法のルールを決めていれば

 

なんとなく

ついついそのまま溜まっていくことも

ありませんよね。

 

 

置いていても全然かまいません。

 

自分のルール通りおいていれば

気持ちはいつもスッキリ!!

モヤモヤしません。

 

 

私は自分ルールを決めていなかったので

今回、古い通帳の保管期間処分方法の

自分ルールを決めることにしました。

 

 

自分ルールがない方は

参考にして頂ければと思います。

 

あくまでも参考ですので

自分に合ったルールを決めてくださいね♪

 

■古い預金通帳の保管期間

私は過去1年分の通帳を保管することに

決めました。

もし繰越済の通帳を処分していたとしても

問題ないからです。

 

必要であれば入出金記録は全て銀行に

保管されているので

手数料を払えばデータは出してもらえます。

 

そもそも今はネット銀行をメインに

利用しているので通帳は溜まりません(*^^*)

 

参考までに・・・

金融機関などでローンを組む時や

融資を依頼する時に「通帳記載情報」が

必要となることがあります。

そのため給料や公共料金の支払いに使用して

いる口座の通帳は過去1年分は保管しておく

ことをおススメします。

 

会社勤めなどで「1ヵ所から収入」を得ている

方は、過去1年分の記録がわかれば大丈夫です。

しかし別に収入があって確定申告を行う方

また自営業の方は過去7年分の通帳保管が

ベストのようです。

 

青色申告で確定申告を行った場合

預金通帳や領収書、決算、帳簿書類などは

原則として7年間保管する必要があります。

所得によって保管期限は5年の場合もありま

すが、ミスを防ぐためにも7年分を保存する

癖をつけておくと安心ですね。

参考リンク

⇓⇓

国税庁―記帳や貯簿等保管・青色申告

 

 

古い通帳の処分

私は口座番号、名前、お届け印は

黒マジックで塗りつぶし

シュレッターで細かくして

燃えるゴミに入れて処分すると決めました。

今は通帳にお届け印の記載はないですが

古い通帳は印鑑が記載されていますので

管理を十分に整理収納してくださいね。

 

参考までに・・・

故人の通帳の処分はどうする?

亡くなった家族の通帳が

片づけをしているとこんなところに、、と

通帳が見つかることがあります。

 

そんな時は口座の記帳状況をまず確認します。

亡くなられた時に通帳の口座の解約が行われ

遺産相続も全て終えているなら処分しても

大丈夫です。

 

まずは、通帳の記帳内容を見て、見落として

いた遺産や借金がないか確認しましよう。

 

通帳が沢山出てきた時は税理士など

専門家に相談するのが確実です。

 

あと記帳忘れをしているかもしれないと

思う方はまずは銀行へ確認しましょう。

 

本人証明ができれば銀行で口座、残金を

教えてくれます。

 

ここで少し余談ですが

 

通帳を10年以上、使っていないと

「休眠預金」として、いったん預金保険機構に

移管されることをご存知ですか。

 

そのお金は社会課題の解決のために

使われるので、寄付をしたと思ったら

いいのかもしれませんが

 

気になる方は、お家を片づけて

すっかり忘れている通帳がないか

確認しましょう。

 

 

休眠預金扱いになっているお金も

銀行で手続きをすれば戻ってきます。

 

私みたいに、ラッキー!!と

預金が見つかるかもしれませんよ(*^^*)

 

実際に私が片づけサポートをしていても

お金が見つかることがあります。

 

書類の間から封筒に入ったお金とか

金貨もあらあら、、見つかります。

 

お家の片付けは宝探しですね♡

ワクワク!!ルンルン♫

片付けは楽しいですよ~

 

是非、私に片付けサポートを

ご依頼くださいね。

 

戌年生まれの三谷正美です。

ここ掘れ!ワンワン!

あなたのお宝を探してみせます♡

 

まずは

三谷正美へご連絡くださいね♫

 

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香川県高松市在住。片付けアドバイザー。香川県の大手通信販売会社セシールに勤務。品質管理のスペシャリストとして29年間を過ごす。管理職として部下育成も行う。人生の転機となる出会いと別れをきっかけに「心を解き放つ片付け」の世界へ。人生を変えたい、心の解放をしたい方のための片付け指導、セミナーを各地で開催。空き家プロジェクトメンバーとしても活躍。

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